Philosophie d'investissement
La stratégie prudente s'adresse à nos clients qui cherchent à investir dans un portefeuille diversifié principalement investi sur des fonds privilégiant la régularité de leur performance et leur maitrise du risque.
La durée d'investissement doit s'envisager sur une période qui ne doit pas être inférieure à 3 ans.
Stratégie d'investissement
La partie défensive représente au moins 50 % de l'allocation. La moitié de l'allocation prudente est investie sur un fonds en euros, garanti en capital, qui représente donc 35 % de la totalité du portefeuille.
L'autre moitié de la partie défensive du portefeuille est investie sur des fonds sélectionnés pour la maitrise de leur volatilité, indicateur objectif de la mesure du risque.
Dans un contexte historique de taux historique bas, il nous apparait peu opportun d'investir sur des fonds obligataires dont la performance pourrait s'avérer décevante si les taux longs européens, en particuliers, entraient dans une phase de tension. La partie défensive du portefeuille privilégie donc des fonds patrimoniaux, des fonds long-short ou encore des fonds à performance absolue afin de rechercher un résultat décoléré, autant que faire se peut, de l'évolution des marchés actions.
L'exposition aux actions sera limitée à 30 % au maximum du portefeuille. Elle privilégie des fonds caractérisés par la qualité de leur gestion sur le long terme.
Naturellement, cette allocation peut faire l'objet d'arbitrages, à tout instant, en fonction de l'évolution des marchés financiers.
Sources Quantalys au 21 Janvier 2021
Cette allocation ne saurait être considérée comme une proposition d'investissement. Toutes propositions d'investissement ne pourrait être envisagée qu'après une étude approfondie de vos objectifs, de vos besoins et de votre aversion au risque.
Les performances, sur courte, moyenne et longue périodes, et des mesures de risque sont indiquées sur le site internet des sociétés de gestion citées.
Les chiffres cités ont trait aux années écoulées. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Ces OPCVM présentent un risque de perte en capital.
Avant tout investissement, LIRE ATTENTIVEMENT le PROSPECTUS ET LE DICI DES OPCVM disponibles sur le site des sociétés citées ou que DWT FAMILY OFFICE peut vous transmettre sur simple demande par courrier ou par email.
Nous attirons votre attention sur le fait que les données transmises sont communiquées à titre informatif et ne présentent pas un caractère publicitaire ou promotionnel et ne constituent ni une offre d'achat, ni une proposition de vente, ni un conseil en investissement.
