STRATEGIES D'INVESTISSEMENT (Assureurs)
STRATEGIES D'INVESTISSEMENT
CONTRAT D'ASSURANCE & PEA Assurance
La souplesse de gestion financière des contrats d'assurance est un réel atout.
Ainsi chaque investisseur peut choisir la stratégie d'investissement qui correspond parfaitement à son horizon d'investissement, à ses objectifs et à son aversion au risque.
Afin de répondre à l'ensemble de ces situations particulières DWT FAMILY OFFICE est en mesure de proposer une offre sur mesure afin d'être en parfaite adéquation avec les aspirations de chacun de ses clients.
COMPOSITION DES CONTRATS D'ASSURANCE
Le contrat d'assurance prudent s'adresse à nos clients qui recherchent une performance régulière avec une exposition au risque action limitée.
FONDS EUROS
35 % du contrat est investi en fonds en euros garanti en capital.
FONDS A FAIBLE VOLATILITE
35 % du contrat est investi au minimum sur des fonds dont la volatilité est maitrisée (< à 5 %).
FONDS ACTIONS
30 % au maximum du contrat est investi sur des fonds privilégiant les actions. Ces fonds sont soigneusement sélectionnés pour la qualité de leur gérant et la pérennité de leurs performances.
Le contrat d'assurance équilibré s'adresse à nos clients qui recherchent une performance couplée à un risque maitrisé.
FONDS EUROS
25 % du contrat est investi en fonds en euros garanti en capital.
FONDS A FAIBLE VOLATILITE
25 % du contrat est investi au minimum sur des fonds dont la volatilité est maitrisée (< à 5 %).
FONDS ACTIONS
50 % au maximum du contrat est investi sur des fonds privilégiant les actions. Ces fonds sont soigneusement sélectionnés pour la qualité de leur gérant et la pérennité de leurs performances.
Le contrat d'assurance dynamique s'adresse à nos clients qui recherchent une performance élevée en acceptant le risque propre aux actions.
FONDS EUROS
7,5 % du contrat est investi en fonds en euros garanti en capital.
FONDS A FAIBLE VOLATILITE
7,5 % du contrat est investi au minimum sur des fonds dont la volatilité est maitrisée (< à 5 %) afin de diminuer le risque actions.
FONDS ACTIONS
85 % au maximum du contrat est investi sur des fonds privilégiant les actions sans contraintes de zones géographiques. Ces fonds sont soigneusement sélectionnés pour la qualité de leur gérant et la pérennité de leurs performances.
Le PEA assurance dynamique s'adresse à nos clients qui recherchent un haut niveau performance en acceptant le risque propre aux actions.
FONDS EUROS
Le fonds en euros n'est pas éligible au PEA Assurance.
FONDS A FAIBLE VOLATILITE
10 % du PEA est investi au minimum sur des fonds dont la volatilité est maitrisée (< à 5 %) afin de diminuer le risque actions.
FONDS ACTIONS
90 % au maximum du PEA est investi sur des fonds actions éligibles au PEA. Ces fonds sont soigneusement sélectionnés pour la qualité de leur gérant et la pérennité de leurs performances.
Ces allocations sont données à titre indicatif et peuvent évoluer en fonction de l'évolution des marchés financiers.
Sociétés de gestion sélectionnées
