Portefeuille prudent
Philosophie d'investissement
La stratégie prudente s'adresse à nos clients qui cherchent à investir dans un portefeuille diversifié principalement investi sur des fonds privilégiant la régularité de leur performance et leur maitrise du risque.
La durée d'investissement doit s'envisager sur une période qui ne doit pas être inférieure à 3 ans.
Stratégie d'investissement
Les investissements défensifs représentent au moins 90 % de l'allocation et 40 % de l'allocation prudente est investie sur un fonds en euros garanti en capital.
Pour compléter la part défensive du portefeuille les investissements se feront sur une sélection de fonds obligataires datés offrant une bonne visibilité sur leurs performances.
La partie "taux" du portefeuille sera complétée par un fonds à performance absolue dont la stratégie event driven est décorelée du marché
L'exposition aux actions sera limitée à 10 % au maximum du portefeuille. Elle privilégie des fonds caractérisés par la qualité de leur gestion sur le long terme. L'investissement se ferra à parts égales entre des fonds couvrant l'Europe et d'autres parts les marchés américains.
Naturellement, ce portefeuille peut faire l'objet d'arbitrages, à tout instant, en fonction de l'évolution des marchés financiers.
Portefeuille équilibré
Philosophie d'investissement
La stratégie équilibrée s'adresse à nos clients qui cherchent à investir dans un contrat d'assurance diversifié. Ce contrat est investi pour une moitié sur des fonds privilégiant la régularité de leur performance et leur maitrise du risque et pour l'autre moitié sur des fonds investis en actions européennes et américaines.
La durée d'investissement doit s'envisager sur une période qui ne doit pas être inférieure à 5 ans.
Stratégie d'investissement
La part défensive représente au moins 50 % de l'allocation.
La moitié de la part défensive du contrat est investie sur un fonds en euros garanti en capital (25 %), une sélection de fonds obligataires datés (20 %) et des fonds à performance absolue (5%).
La part dynamique, investie dans des fonds actions, est limitée au maximun à 50 % du contrat. Elle privilégie des fonds caractérisés par la qualité de leur gestion sur le long terme. La répartition des actions est équipondérée entre des fonds investis en actions américaines et des fonds investis en actions européennes.
Naturellement, ce portefeuille peut faire l'objet d'arbitrages, à tout instant, en fonction de l'évolution des marchés financiers.
Titre de la description
Rédigez une description pour cet onglet et incluez des informations qui intéresseront les visiteurs du site. Par exemple, si vous utilisez des onglets pour afficher différents services, incluez des informations sur ce qui rend chaque service unique. Si vous utilisez des onglets pour afficher des produits en vente dans un restaurant, incluez des informations sur ce qui rend un plat particulier intéressant ou délicieux.